Over AFM / Vide bijeenkomst - Alarmbellen voor toezichthouders

De omgeving van een (financiële) toezichthouder wordt steeds complexer en dynamischer. Denk bijvoorbeeld aan toenemende digitalisering, technologisering, en internationalisering van financiële markten.Deze omgeving leidt ertoe dat toezichthouders nog alerter moeten zijn op het ontstaan van nieuwe risico’s. Ook kunnen we leren van een aantal recente (toezicht)schandalen. Bijvoorbeeld welke alarmbellen toezichthouders kunnen hanteren om misstanden tijdig in het vizier te krijgen.

De afdeling Strategie en Beleid van de AFM heeft de belangrijkste geleerde lessen van een aantal recente schandalen geanalyseerd. De uitkomsten hebben we vertaald naar een gestructureerde lijst met risico indicatoren (‘alarmbellen’). 

Vragen die we ons hierbij hebben gesteld zijn:

1. Welke oorzaken hebben een rol gespeeld bij het ontstaan van misstanden binnen deze ondernemingen?
2. Welke alarmbellen hadden er bij de toezichthouder af moeten gaan om misstanden te voorkomen? 
3. Wat kunnen we hiervan leren?

We delen graag onze inzichten met jullie en zijn ook benieuwd naar de inzichten van andere toezichthouders.